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12月17日，記者從多位平安信托人士處得到證實(shí)，原本擬定于今年年底至明年一季度前完成的部門(mén)轉移計劃已出現松動(dòng)，平安信托私人財富管理部劃入平安銀行一事宣告暫緩。

知情人士透露，“之前高層確實(shí)有這樣的安排，私人財富管理部門(mén)員工對外時(shí)頭銜都已更換，只是沒(méi)有一個(gè)正式的說(shuō)法，管理層一直都在敲定細節。但最近有了新的通知，部門(mén)遷移這件事暫時(shí)擱置了。”

在多位信托業(yè)內人士看來(lái)，整合計劃生變與馬明哲的一些審慎思考有關(guān)。而過(guò)渡期間，不同部門(mén)、不同渠道之間可能出現的利益分配及管理方式磨合等問(wèn)題或為促使其改變心意的重要原因。

有知情人士透露，平安信托財富管理團隊中已有員工開(kāi)始醞釀離職另謀他就。原因就在整合完成后原本的銷(xiāo)售團隊將進(jìn)入銀行序列，要承擔的任務(wù)除了固有的信托產(chǎn)品外，保險等業(yè)務(wù)可能也被要求有所涉及，在任務(wù)量上可能會(huì )要求有一定的配比，這與不少員工的工作習慣和職業(yè)規劃不吻合。

據了解，平安信托的財富管理中心渠道部分主要分為兩大塊，私人財富部門(mén)主要負責新增高凈值客戶(hù)群體，綜合開(kāi)拓部則是面向集團內部交叉銷(xiāo)售。

按照此前計劃，私人財富管理部已被確定劃歸平安銀行，綜合拓展部門(mén)也有可能被并入平安集團保險子公司。

若整合如約成行，完成劃轉后平安銀行將扮演“前臺”角色負責營(yíng)銷(xiāo)和維護客戶(hù)資源，平安信托則擔任“后臺”，負責高端客戶(hù)的資產(chǎn)管理和產(chǎn)品設計。

據平安信托內部人士透露，為完成平穩過(guò)渡，部門(mén)轉移工作可能分兩步進(jìn)行，第一步先把團隊平移到銀行，原有的架構、管理方式及考核體系都不變。第二步，則是在這一團隊基礎上，進(jìn)一步整合銀行方面的財富管理團隊，正式組建平安銀行的私人銀行。大致依照這一路徑，整合工作此前已經(jīng)逐步開(kāi)展。

眾所周知，平安內部一直在進(jìn)行被稱(chēng)為“綜合金融大后臺”的項目，俗稱(chēng)“二次整合”，是繼2008年平安將部分基礎性業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行集中后，公司再次啟動(dòng)的第二輪業(yè)務(wù)集中與共享，也是平安集團為打造綜合金融服務(wù)集團進(jìn)行的重要布局。馬明哲將之描述為“打通天地線(xiàn)”，“天”是中、后臺體系，“地”則是前臺體系，也就是銷(xiāo)售隊伍和服務(wù)網(wǎng)絡(luò )。

在這個(gè)龐大的前中后臺整合系統性工程中，信托的渠道部分跟銀行進(jìn)行整合當屬意料之中。

將平安信托的渠道部分并入平安銀行，馬明哲的想法或是在將深發(fā)展收入囊中，扶持銀行板塊迅速做大做強。

但是對于平安信托自身而言，卻難言進(jìn)退。業(yè)內人士普遍認為，若核心優(yōu)勢部門(mén)被剝離，平安信托在平安集團的整個(gè)戰略布局中難免被邊緣化，能否繼續保持此前的行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢也是未知定數。

如今剝離計劃雖然暫時(shí)擱置，但據平安信托人士稱(chēng)，并不代表這一安排已完全放棄，具體細節都要等高層敲定后再觀(guān)后效。

2007年開(kāi)始，在掌門(mén)人童凱帶領(lǐng)下，平安信托明確以高端財富管理為核心的戰略發(fā)展目標，開(kāi)始大力組建財富管理部門(mén)，五年來(lái)團隊已經(jīng)超過(guò)700人，掌握高凈值客戶(hù)超過(guò)1.7萬(wàn)。平安信托在項目渠道、模式創(chuàng )新、整合資源、業(yè)務(wù)執行力方面有著(zhù)難以匹敵的優(yōu)勢，渠道是平安信托手中最大的王牌之一，與其他信托公司倚重銀行渠道不同，平安信托絕大多數產(chǎn)品都通過(guò)自建渠道銷(xiāo)售。