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《金融租賃公司管理辦法》全文

作者:胡堅 來(lái)源:銀監會(huì ) 日期:2014-3-18 人氣:612

第一章  總 則

 

第一條 為促進(jìn)融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展,規范金融租賃公司的經(jīng)營(yíng)行為,根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國公司法》等法律法規,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)金融租賃公司,是指經(jīng)銀監會(huì )批準,以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構。

金融租賃公司名稱(chēng)中應當標明“金融租賃”字樣。未經(jīng)銀監會(huì )批準,任何單位不得在其名稱(chēng)中使用“金融租賃”字樣。

第三條 本辦法所稱(chēng)融資租賃,是指出租人根據承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可,將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活動(dòng)。

第四條 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn),銀監會(huì )另有規定的除外。

第五條 本辦法所稱(chēng)售后回租業(yè)務(wù),是指承租人將自有物件出賣(mài)給出租人,同時(shí)與出租人簽訂融資租賃合同,再將該物件從出租人處租回的融資租賃形式。售后回租業(yè)務(wù)是承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。

第六條 銀監會(huì )及其派出機構依法對金融租賃公司實(shí)施監督管理。

 

第二章  機構設立、變更與終止

 

第七條 申請設立金融租賃公司,應當具備以下條件:

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會(huì )規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的發(fā)起人;

(三)注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系;

(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構,具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統,具備保障業(yè)務(wù)持續運營(yíng)的技術(shù)與措施;

(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第八條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行,在中國境內注冊的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè),在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監會(huì )認可的其他發(fā)起人。

銀監會(huì )認可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第九條至第十一條規定的發(fā)起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。

第九條 在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人,應當具備以下條件:

(一)滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系;

(三)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利;

(五)為擬設金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰略和清晰的盈利模式;

(六)遵守注冊地法律法規,最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為;

(七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的,其所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀監會(huì )建立良好的監督管理合作機制;

(八)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托,并在擬設公司章程中載明;

(十)銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第十條 在中國境內注冊的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人,應當具備以下條件:

(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(二)最近1年的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利;

(四)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;

(五)最近1年主營(yíng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上;

(六)為擬設金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰略和清晰的盈利模式;

(七)有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

(八)遵守國家法律法規,最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為;

(九)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(十)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托,并在擬設公司章程中載明;

(十一)銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第十一條  在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人,應當具備以下條件:

(一)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系;

(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利;

(四)遵守注冊地法律法規,最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為;

(五)所在國家或地區經(jīng)濟狀況良好;

(六)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(七)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托,并在擬設公司章程中載明;

(八)銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第十二條  金融租賃公司至少應當有一名符合第九條至第十一條規定的發(fā)起人,且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。

第十三條  其他境內法人機構作為金融租賃公司發(fā)起人,應當具備以下條件:

(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(二)有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經(jīng)營(yíng)管理良好,最近2年內無(wú)重大違法違規經(jīng)營(yíng)記錄;

(四)財務(wù)狀況良好,且最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利;

(五)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權,不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托,并在公司章程中載明;

(七)銀監會(huì )規定的其他審慎性條件;

其他境內法人機構為非金融機構的,最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%;

其他境內法人機構為金融機構的,應當符合與該類(lèi)金融機構有關(guān)的法律、法規、相關(guān)監管規定要求。

第十四條  其他境外金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人,應當具備以下條件:

(一)滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系;

(三)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利;

(五)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權、不將所持有的金融租賃公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托,并在公司章程中載明;

(七)所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與銀監會(huì )建立良好的監督管理合作機制;

(八)具有有效的反洗錢(qián)措施;

(九)所在國家或地區經(jīng)濟狀況良好;

(十)銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第十五條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人:

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;

(四)現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十六條  金融租賃公司發(fā)起人應當在金融租賃公司章程中約定,在金融租賃公司出現支付困難時(shí),給予流動(dòng)性支持;當經(jīng)營(yíng)損失侵蝕資本時(shí),及時(shí)補足資本金。

第十七條  金融租賃公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,經(jīng)銀監會(huì )批準,可以設立分公司、子公司。設立分公司、子公司的具體條件由銀監會(huì )另行制定。

第十八條  金融租賃公司董事和高級管理人員實(shí)行任職資格核準制度。

第十九條 

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